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Gestionar revisiones de fraude

Cuando una de tus reglas antifraude decide revisar una transacción (en vez de aprobarla o declinarla directamente), pasa algo importante que vale la pena tener muy claro: la transacción no se detiene.

Cómo funciona

La venta sigue su curso normal — se autoriza, se cobra, y el cliente recibe su compra igual que cualquier otra — pero queda marcada aparte para que alguien de tu equipo la revise, y el dinero de esa venta específica se retiene (no se incluye en la liquidación del comercio) hasta que la resuelvas.

Por qué se hace así​

Retener solo el pago (no la venta) tiene una razón concreta: si en unos días llega un contracargo sobre esa transacción, quieres tener el dinero todavía disponible para cubrirlo, en vez de haberlo dispersado ya al comercio y tener que reclamarlo después.

Cómo saber que hay una transacción en revisión​

Tienes tres formas de enterarte:

  1. Correo automático: si tienes destinatarios configurados (ver Destinatarios de alertas), les llega un aviso por correo en el momento en que una transacción cae en revisión.
  2. Consultar evaluaciones de fraude: la tabla de monitoreo en /fraud muestra la decisión En revisión por transacción — ver Consultar evaluaciones de fraude.
  3. El detalle de la transacción misma: al entrar al detalle de cualquier venta que esté en revisión, vas a ver una sección dedicada (ver siguiente paso).

Paso 1: entra al detalle de la transacción​

Desde Ventas y transacciones, busca la transacción (por ejemplo, filtrando por decisión "En revisión" desde el bloque de monitoreo antifraude) y entra a su detalle.

Paso 2: ubica la sección "Revisión de fraude"​

Mientras la transacción siga en revisión, vas a ver una sección con una etiqueta En revisión por prevención de fraude y un texto que te recuerda: "El pago al comercio por esta transacción está retenido hasta que se resuelva la revisión."

Paso 3: elige el resultado​

Vas a encontrar dos botones:

  • Liberar — confirmas que la transacción es legítima. La marca se limpia y, si ya se había excluido de una liquidación anterior, el crédito correspondiente se acredita automáticamente en la siguiente corrida de liquidación del comercio.
  • Bloquear — confirmas que la transacción es sospechosa/fraudulenta. El pago se retiene de forma permanente — el comercio no lo recibe. Como es una decisión que no se puede deshacer desde aquí, la plataforma te pide confirmar antes de aplicarla.
Bloquear es permanente

A diferencia de Liberar, Bloquear no tiene vuelta atrás desde la plataforma. Antes de confirmar, asegúrate de que realmente quieres retener ese pago de forma definitiva.

Paso 4: confirma​

Al confirmar cualquiera de las dos opciones, la transacción deja de aparecer como pendiente de revisión y el estado queda reflejado tanto en su propio detalle como en el reporte de liquidaciones del comercio.

Resumen del ciclo completo​

Regla de fraude decide REVISAR
        │
        ▼
La venta se aprueba y se cobra normal
        │
        ▼
Se marca "en revisión" + se excluye de la liquidación del comercio
        │
        ▼
Llega el correo de alerta (si hay destinatarios configurados)
        │
        ▼
Tu equipo entra al detalle de la transacción
        │
   ┌────┴────┐
 Liberar   Bloquear
   │           │
   ▼           ▼
Se acredita   El pago queda
en la próxima  retenido para
liquidación    siempre

Qué sigue​